◇◇新语丝(www.xys.org)(xys.dxiong.com)(xys.3322.org)(xys.freedns.us)◇◇ 再揭美国世行集团融资黑幕 南方周末　 　2004-09-23 　　□本报驻京记者　庞瑞锋 　　 　　编者按：9月2日，本版推出独家报道《美国世行集团融资内幕调查》后，收 到大量读者反馈，其中包括不少受骗的中小民营企业。本报进一步的调查表明， 美国世界银行联合投资集团所谓的跨国融资，实则是一场精心设计的骗局。在民 企融资困难的背景下，类似的陷阱正越来越多，本报将继续关注。 　　9月8日下午，在北京金融街27号投资广场楼下犹豫良久，汤小明和张良君最 终决定暂不报案。美国世行集团北京代表处就在这幢写字楼中办公。 　　这两位民营企业家都来自江苏省常州市。不过，他们对北京金融街并不陌生。 最近数月，为了能得到美国世行集团宣称的境外融资，他们曾数度出入于它在投 资广场的办公室。 　　张良君是常州一家民营企业的总经理，打算上马建一个新厂，希望融资1000 万元人民币；汤小明以前是做防腐工程的，准备融资500万元，投资一个机电制 造项目。 　　他们都对自己的项目充满信心，并对从境外融资一度满怀希望。 　　8月31日，张良君曾专程赶到北京，将8万元现金直接交给了美国世行集团代 表处的项目代表韦唯。当时，韦唯只给了他一张手写的代收条。在整个融资过程 中，交钱意味着迈出关键一步。当然，也意味着陷入骗局的开始。 　　两天以后，他就为这个决定无限懊悔。 　　“如果你们的报道早登出两天，我们就不会交那笔钱了。”张良君对记者说。 　　两个多月前，融资先行一步的汤小明也同样将5万元交给了韦唯。比张良君 稍好的是，他得到了一张Official　Receipt（正式收据）。他向韦唯提出，没 有发票不好回单位报账。韦唯说，这就是发票。 　　当时，韦唯的正式身份是美国国际财富联合投资集团（以下简称美国财富集 团）北京代表处的项目代表。今年7月，美国财富集团曾在投资广场贴出通知， 因“对华业务战略调整而迁至香港”。融资还未完成，当时和汤小明签了一大堆 协议的美国财富集团实际已人去楼空。 　　这其中变故，并没有人通知汤小明。直到8月中下旬，汤小明才辗转得知， 他的项目融资由同在投资广场办公的美国世行集团接手。具体和他打交道的人倒 没变，依然是韦唯和王永君。 　　本报在前期报道已经揭示，目前美国世行集团北京代表处首席代表叫马克思 常，实际负责人却是首代助理王永君。在此之前，王永君曾任美国财富集团北京 代表处的首席代表。 　　据曾任美国世行集团北京代表处项目代表的郑毅（化名）透露，王永君是安 徽宣城人，只有高中文化，不懂英语。这两家代表处是两块牌子，一套人马。有 关方面的调查也证实了这一点。 　　美国财富集团北京代表处之所以改头换面，其实有不得已之处。“过去向很 多企业承诺过融资，结果没一家能兑现的。有些花钱多的就上门索债，逼得没办 法，只好改个名。”郑毅说。 　　不过，急欲融资的汤小明和张良君都还对美国世行集团存有一丝侥幸。张想 把交出去的8万元钱追回来。汤则接到韦唯通知，近期将由王永君安排，和外商 进行第二轮谈判。“即使融资不成，我也要看他们还玩什么花样。”他说。 　　他们担心，一旦报案，这些想法就难以实现。 　　撒网捕鱼 　　汤小明们也许一度满怀融资梦想，不过，结局从开始就已经注定。像很多中 小民营企业家一样，跨境融资对于他们而言，虽然新奇诱人，但是陷阱也正潜伏 其中。 　　汤小明和张良君来自同一城市，以前却并不认识。通过一个叫周基石的人的 穿针引线，二人先后接触到美国世行集团，并最终处于同一战壕。 　　周基石是江苏科技报的一名广告业务员。他的另一身份是美国财富集团北京 代表处的商务代表，负责在江苏地区开展业务。在代表处给他发的工作证上，明 确注明，“授权区域：中国江苏地区”。 　　实际上，周基石负责的区域主要集中在江苏的常州。据周估计，在整个江苏， 像他这样的商务代表至少有数十人。由于商务代表数量众多，他只能以一个城市 为主。 　　据记者调查，在美国世行集团北京代表处的组织架构里，大致可以分为四层： 首席代表、首代助理、项目代表和商务代表。至于首席代表马克思常，无论是郑 毅还是以前本报采访过的刘菲（化名），都表示从未见过其人。 　　郑毅说，在美国世行集团北京代表处，大约有60多名像他这样专职的项目代 表。除了项目代表外，也可以称为项目经理、执行代表等。在代表处的内部，如 果一个项目代表从企业那里拿到钱后，一般可以提成30％。 　　商务代表一般都是兼职性的，由项目代表招聘，相当于项目代表的下线。每 名项目代表往往联系着数名甚至数十名商务代表，遇有合适企业，他们会直接和 上线的项目代表联系。 　　郑毅说，在全国各地活跃着众多这种兼职的商务代表。但具体数量不好估计。 　　这些兼职的商务代表四处寻找急需资金的企业，然后巧舌如簧，说服他们可 以利用境外融资，并引荐给项目代表。这些项目代表则坐在北京的写字楼里，接 待那些来自全国各地的民营企业主，热情地“洽谈业务”。 　　今年3月份才当上美国财富集团商务代表的周基石，就成功地拉到了三单业 务。第一单就是汤小明。在美国财富集团“迁至香港”后，他继续与韦唯联系， 顺理成章地成了美国世行集团的商务代表，又拉来两家常州企业，其中包括张良 君的企业。 　　这两家企业分别在8月底向美国世行集团交了8万元和5万元。如果算上汤小 明交纳的5万元，仅周基石一人在不到半年之内，就为王永君等人拉到了18万元。 而他不过是江苏省数十名商务代表中的一名。 　　据郑毅估计，向美国财富集团北京代表处和后来的美国世行集团代表处交钱 的企业应该有二三百家，骗取的费用当有数千万元。据记者目前掌握的数据，至 少有江苏、内蒙古、甘肃、河南等地的企业受骗。 　　精心设局 　　既然为企业融资，居然还向企业收取数万元甚至数十万元的费用，当然需要 一个理由。 　　美国世行集团以国际惯例的名义，找了一个很好的名目。在它的内部文件上， 要求项目代表要向希望融资的中方企业说明：所有融资方式的前提是，必须提供 符合国际惯例的项目可行性分析报告和商业计划书（均要求中英文版）。 　　这其中奥妙，大概只有真正操作过融资的人才能体会。 　　整个融资程序第一步是：企业提交项目材料，由代表处进行资格审核。代表 处通过后，企业将中英文版的项目概述提交给代表处，由其再递交美国总部审批。 　　郑毅说，只要是报上来的企业，没有不批之理。至于送美国总部审批，根本 子虚乌有。 　　关键的步骤是美国总部“审批”之后，代表处约请企业法定代表人赴京面谈。 此时，代表处要求企业提供一份可行性分析报告（中英文版），并须经过相关机 构认证。整个融资过程的第一个“魔鬼”正隐藏于此处。 　　因为根据要求，企业需要向代表处提交报告的中文部分，至于这种报告的中 英文版和认证，只能是由代表处认可的第三方机构出具。当然，企业为此需要支 付费用。它一般是融资额的1％，也由代表处代收。 　　记者从汤小明那里，得到了一份由美国世行集团北京代表处作的报告。这份 可行性分析报告的英文部分翻译相当生涩，而且制作粗糙。 　　至于第三方认证部分，中国国际资产评估联合公司出具了一份可行性分析报 告认证书。它只有薄薄两页，正文部分不超过一百字，称“分析结果：符合美国 国际财富联合投资集团投资要求”。 　　王永君在转到美国世行集团后，他合作的第三方机构变成了美国国际标准项 目研究院。在这两家代表处提供给企业的资料上，这两家机构居然在同一地方办 公，地址是香港湾仔轩尼诗道139号中国海外大厦10楼D座。 　　在和美国世行集团打交道时，深圳一位姓蒋的民营企业家出于谨慎，委托香 港的一位朋友前往这一写字楼实地察看，结果根本没有“美国国际标准项目研究 院”的标牌，只有一位女秘书接听电话而已。 　　无论报告和认证看起来多么可疑，但只有交了这笔钱，才相当于买到了与外 商会谈的入场券。不交钱者自然没资格入围。周基石说，实际上不少民营企业走 到这一步，已经怀疑丛生，有些人就及时放弃了。 　　但是，也有相当数量的企业坚持下来。那些急于得到资金的民营企业主被一 再提示：和外商会谈两次后，不出意外，外商就可以安排放款。 　　今年6月初，在王永君的安排下，汤小明等来了与外商的第一次会谈。令他 意想不到的是，当时大约有30家企业被安排在数天内，排队与外商会谈。据了解， 一般在月中或月末，这种流水线般的集体会谈经常举行。 　　汤小明回忆说，会谈是在北京饭店的一个房间里举行的。除王永君和韦唯外， 对方参加会谈者还有两名外商和一名翻译。汤小明对项目作了泛泛介绍后，两名 外商就表示项目较好。接下来，外商奉劝汤小明，500万元太少，应该多融资一 些。 　　郑毅说，这些参与会谈的所谓外商，不少是王永君直接从北京找的一些外国 人。记者注意到，在两名外商给汤小明留下的名片中，二人所用邮箱均是中文雅 虎免费邮箱。 　　最后，外商提出，让汤小明回去做一份符合国际惯例的商业计划书（中英文 版）。 　　这是“魔鬼”隐藏的第二个地方。 　　企业似乎有自己撰写商业计划书的自由。但是，美国世行集团北京代表处还 会以“符合国际惯例”为名，要求企业必须委托他们推荐的中介机构撰写。当然， 这又需要一笔不菲的费用。 　　所以汤小明一直不明白，他几易其稿的商业计划书为什么一直不能通过。他 专门请常州市专业翻译公司将其译成英文后，韦唯又告诉他，外商根本看不懂它。 　　郑毅透露，美国世行集团北京代表处并没有聘请专业机构，负责商业计划书 和可行性项目分析报告的撰写和翻译。这两个商业文件的英文部分，一般是负责 该项目的项目代表自己找人翻译。所以，有的翻译相当生涩也就不足为奇。 　　由于没有经历整个融资过程，汤小明不可能知道全部真相。所以，他还存有 一丝幻想。 　　执著的高康公司 　　如果汤小明认识陈平，他就不会存有这份幻想了。 　　陈平是江苏省兴化市高康冻干食品公司（以下简称高康公司）的总经理。和 张良君和汤小明不同，他经历了融资从开始到结束的全过程，直到最终揭穿骗局。 他说，他们被美国财富集团北京代表处直接骗去90多万元，共造成企业经济损失 200多万元。 　　在高康公司，具体负责此次融资的是生产部经理邵爱平。邵爱平无疑是个有 心人，他对整个融资过程作了详细记录，长达40万字。 　　邵爱平说，去年3月，他们与美国财富集团北京代表处开始接触。公司想投 资一个新厂，准备融资1000万美元。于是，相同的故事在这里重演，前去会谈的 项目经理极力游说高康公司提高融资额。 　　秘密在于，美国财富集团所收取的费用与融资金额成正比。融资额越多，收 取费用越高。 　　当时，陈平和邵爱平都不知其中有诈，还以为遇到了财大气粗的投资商，同 意将融资额提高到2000万美元。 　　融资项目启动以后，高康公司先向美国财富集团北京代表处支付20万元人民 币，作为可行性分析报告费用。付钱之后，他们与外商进行了第一次会谈。故事 至此，情节与汤小明的基本一致。 　　但是，高康公司的融资历程走得更远。 　　紧接着，高康公司又拿出32万元，交给美国财富集团北京代表处，用于撰写 所谓“符合国际惯例”的商业计划书。此后，又得到了与外商第二轮会谈的机会。 　　如果按照事先承诺，企业和两轮外商会谈后，外商就应该安排放款。但是， 高康公司左等右等，却不见动静。实际上，这是整个融资环节的关键一步。 　　郑毅洞悉其中秘密。他说，企业在交过两次钱后，他们就开始找各种理由推 托。比如让企业交一大笔外商实地考察费，或者再准备各种材料，让融资企业知 难而退。 　　这种说法在邵爱平那里得到了证实。“他们提出种种要求，和外商内外勾结， 想迫使我们就此放弃。但是，他们低估了我们的实力和决心。”他说。 　　为满足这些要求，高康公司又花费近50万元。外商到企业来考察，全部费用 都要求由高康公司承担。陈平说，仅给这些外商的现金就有4万多美元。此外， 他们又向美国财富集团支付了十几万元人民币。 　　融资进行到此时，高康公司已然起了疑心。 　　高康公司在完成了王永君提出的各项任务后，终于等来了图穷匕见的时刻。 今年6月，在陈平的强烈要求下，王永君被迫同意，外商和高康公司签署最后协 议。 　　6月10日，美国LCGF公司一行六个外商，在Kit　Scott和Mike　Louie的带领 下，来到江苏泰州，决定和高康公司正式签约。签约之前，高康公司要求Kit　 Scott提供LCGF的银行资信证明。 　　开始Kit　Scott并不同意。在高康公司坚持下，他们向高康公司提供了一份 4亿美元的存款证明，开户行是美洲银行（American　Bank）。 　　此时，高康公司已经花巨资在美国聘请了专业调查机构。拿到这份存款证明 后，他们立即传真到美国，要求专业机构进行核实，结果确认这个存款证明纯属 伪造。 　　第二天上午9时，高康公司一拿到核实结果，就直奔外商下榻的泰州宾馆。 预感不妙的六名“外商”已经雇了出租车，一早仓惶逃往北京，连押在高康公司 的护照都没敢要。 　　至此，高康公司经历一次完整的融资骗局。 　　国际诈骗团伙现身 　　故事并未就此完结。高康公司聘请的专业机构对LCGF公司进行调查，结果发 现，这家所谓的风险投资公司虽然在维尔京群岛注册，在美国却根本没有商业记 录。 　　进一步的调查发现，LCGF其实是一个骗子公司。它的前身是Matrix　 Syndicated　Strategies，Universal　 Pacific　Fund（矩阵企业组织理事会， 全球太平洋财团）。主要在韩国、中国和马来西亚等亚洲国家活动。当企业向该 财团及以后的LCGF公司付过钱后，它们却不做投资。 　　Kit　Scott和Mike　Louie正是LCGF的主要成员。除二人外，还有一位叫 Anthony　Tobin。据有关受骗的当事人透露，美国亚特兰大联邦调查局正在调查 Anthony　Tobin，而佛罗里达联邦调查局则在调查Kit　Scott。 　　在网上，也能检索到不少关于LCGF和这三个外国人的信息。这些信息相当丰 富，其中不少是一些受骗的企业提供的。比如，对三人的长相、喜好以及脾气都 有细致描述。 　　记者从Google上，也检索到一条LCGF在中国现身的中文消息。 　　消息称，河南省濮阳市高新区引进一个外资项目：全国首家彩绒裘革生产科 研基地建设项目落户于此，总投资2.5亿元。其中，美国LCGF公司以1900万美元 控股。美国LCGF公司总裁斯考特（Kit　Scott）出席了当天的项目签署仪式。 　　记者从濮阳市高新区管委会证实，这是开发区报上去的大项目，当时濮阳市 里非常重视。项目签署之日，数位市领导亲自出席。但是，从那以后LCGF公司就 没有下文，资金也不曾到位过一分钱。每逢市领导过问项目进度，区领导就苦不 堪言。 　　其实在Google上，关于LCGF和Kit　Scott的英文信息更多一些。比如，在一 篇题为《与Kit　Scott和Mike　Louie打交道》帖子中，作者Andy描述与LCGF的 融资过程，开始看起来一切正常，各种该交的钱也都交了。 　　到了需要签署协议时，作者说：“融资突然被延缓下来。Mike　Louie受了 伤，所以我们不得不等他伤好。后来医生说，他还不能坐飞机，公司决定由副总 江先生（音译）替他前来签约。” 　　“而后，江先生的护照又出了问题......接着又传来江先生和另一位高层有 权力之争，暂不能来。此时项目融资已经被拖延了4个月。他们安慰说，第5个月 将会一切OK。到了第5个月时，他们说，Mike　Louie和江先生都被解雇了”。 　　这篇帖子发表于去年6月份，当时Mike　Louie和Kit　Scott至少已在中国和 韩国出现过。 　　这位Andy可能不知道，一年以后，MikeLouie和KitScott又打着LCGF公司的 旗号，变成了美国世行集团北京代表处首代助理王永君请来的外商，堂而皇之地 出现在了中国泰州。不过，这两位“外商”可能也没想到，他们的骗局同样被戳 穿了。 (XYS20040927) ◇◇新语丝(www.xys.org)(xys.dxiong.com)(xys.3322.org)(xys.freedns.us)◇◇